理财行业当今如火如荼，几乎每天都有新的平台在加入角逐，但经营的手段和模式却鲜见革新，我们目所能及的均是铺天盖地的广告和清一色的开张返利活动。理财行业似乎失去了创新与重心，大有向国产电视剧产业看齐的趋势——一边被人看，一边被骂烂。偶尔出来个甄嬛传，却也是凤毛麟角。
在这个浮躁的时代下，尤其现在蓬勃发展的P2P行业正像炮弹轰炸着每一个有理财欲望的客户，各种高收益、高返利层出不穷，各种口号式的叫嚣充斥耳前，让客户眼花缭乱、无所适从，甚至隐藏在人格中的选择恐惧症都被硬生生地逼出。客户想要的，不过是一款适合自己的理财产品。基于这种情况，合力贷开始冷静思考行业的未来。合力贷坚信，向客户提供优质的服务才是P2P等理财行业的根本出路，未来的理财必将是以用户体验为核心的私人化定制服务。合力贷倡导，从以下几点推进P2P理财平台的私人化定制：
一、搭建CRM客户管理系统
强大的CRM客户管理系统可以帮助理财平台全面了解投资者，从而为投资者量身定制理财方案。依托CRM用户管理系统，理财平台将投资者的信息批量导入、自动查重、按预定规则分配，进而可以对投资者进行分类分级。理财平台可以对于投资者不同的投资预期、风险承受能力、投资偏好等不同的特点进行不同的分类，同时不同的投资金额、投资周期会有不同的等级分配。
合力贷通过CRM客户管理系统，为投资组合匹配合适的投资者，为特定的投资者推荐个性化的金融理财产品。同时，通过CRM掌握用户的投资路径，能够更好的服务客户的理财流程，提高客户的满意度。
二、注重用户体验，操作流程
对于一个普通人来说，理财本身是一个学习成本以及时间成本相当高的活动。因此，每个优秀的理财平台都应该提供良好的用户体验，尽力降低用户的学习成本和时间成本，才能更有效的留住用户，吸引更多的投资者。作为央行互联网金融专业委员的合力贷，为提升用户的理财体验，对自己的理财平台进行了一次全新改版升级，新网站风格简约大气，功能选项一目了然，操作简单明了，并专门为新晋客户设置了体验流程区域，保证客户更好地进行理财流程的体验和认知，投资理财更加省时省力。
与此同时，新版网站还采用资金明细的方式，让投资者可以通过自己的专属账户，清晰明了的看到自己的资金去向、回款时间、投资收益等等，也可以让借贷者轻松了解自己项目的实施进展。P2P网贷的灵动、自由，便捷的优势，在合力贷的新网站上体现得淋漓尽致。
三、 专职理财顾问，为用户解决理财难题
理财是一个高度复杂且繁琐学习型活动，又涉及到资金，更需要细致加耐心。在这个过程当中，理财客户不可避免将面临诸多理财疑惑，这个时候，定制化的理财顾问将成为客户的得力助手，并能有效的扩展理财服务的深度和广度。
合力贷认为，专职理财顾问有利于提升客户的体验，增加客户对理财机构的业务粘性，有助于理财平台培养高粘性客户。同时，通过客户全生命周期的理财顾问服务的开展，可进一步挖掘客户的潜在价值，提高客户账户资产留存率，为理财平台进一步开展其他增值服务储备资源。
做理财生意，讲究降本求利。合力贷笃信，做生意之前是做人，做人靠的是将心比心。在鱼龙混杂的P2P行业，或许平台们也该找找自己的初心，让理财对客户来说并不是一串串冰冷而淡漠的数字，而是温暖的人文关怀。，基于“未来的理财将会是私人化定制服务”这一核心判断，合力贷正努力不懈地提升用户体验，增强用户服务。合力贷的探索还在继续，整个行业的探索，相信也应该活跃起来。
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