当然在这其中，面对宏观经济环境的改变、监管政策的完善、金融科技的渗透，各类传统财富管理机构，面临或新生再度发展机遇，或退潮不得不出局的不同境地。而早在2015年，吴清扬先生就提前嗅到金融市场风向变化，敏感瞄准客户需求同时，清楚使命所在：以持续反馈市场信息和调整实际投资组合为具体手段，最终达成客户预期。吴清扬先生怀着一颗财富管理行业的“初心”，从银行离职创办了北京沃尔资科技发展有限公司——一家专注于金融咨询服务和投资研究的公司，经过3年多对产品服务体系、投研体系的打磨后，于2018年推出新竹理财这个品牌。

新竹理财之所以定名为此，也是因其将财富比作新竹，财富积累就像竹叶长成，都是慢慢累积与创造的过程。如果没有细心的灌溉与呵护，竹子可能会长得不够高、达不到预期，甚至无法破土茁壮成长。“我们之所以不依托于各类金融机构独立运作，是为了能够真正意义上地站在独立立场，从投资者的利益出发，对客户负责。新竹的基于缜密的投研风控体系，以客户的需求出发，为其定制投资组合，持续跟踪、调整服务。” 创始人吴清扬如是表示。

创始人 吴清扬

市场呼唤合格财富管理机构 新竹理财顺势崛起

过去30年，因为改革开放很多人都积累了财富，随着时间推进，拥有财富的规模越来越大。但是随着年龄的增长，消费意愿会越来越低，财富管理和投资理财会成为很多人对资产升值的一种方式。中国家庭的理财意识也正日趋成熟，然而，国内财富管理的机构非常庞杂，既有传统的银行、证券、保险等大型机构，这些机构在各大城市都设有财富管理中心，配备了客户经理；新兴则有私募、公募基金、P2P等等，也是财富管理机构日益丰富的代表，面对于此，如何进行选择，避免“踩雷”风险和债务违约风险则成了投资者们需要深思问题。

近年，P2P金融爆仓事件不断，事件引发的连锁反应不得不让人深刻意识到财富管理板块不该再扭曲发展下去，市场正在呼唤合格的财富管理机构，给投资者们提供更为全面的财富管理服务，为家庭提供更为合适的资产理财咨询深化与泛资产管理的融合发展，为投资者谋求更加稳健的收益，避免“踩雷”和试错风险，也为今后的理财净值化、资产配置奠定坚实基础。

新竹理财成立初衷也正是基于此，创始人吴清扬就曾表示：“因为看到了太多传统金融机构以销售为导向进行管理运作，这种方式容易给投资客户带来巨大的经济损失。我们希望能改变行业现状，追求以客户需求和利益为导向提供专业的财富管理服务”。

工作照

首创理财向导服务形式：陪伴客户 以科学的方法投资

资管新规对资产管理和财富管理行业带来了新的机遇和挑战。与此同时，大数据、云计算及人工智能等新技术的迅速发展也不断推动金融行业变革，掀开一个全新的发展阶段。面对于此，作为中国领先的财富管理平台，新竹理财提前预测了市场的发展方向并进行了相应布局。

财富管理在经历了传统财富管理、互联网财富管理之后，必将进入智能化财富管理的发展。在此情况下，新竹财富则是采取了科学理财向导这种服务形式。所谓“理财向导”，它正式区别于市面上的其他财富管理公司的销售导向，并非为了卖产品而推销，不是从上至下包括领导层的决策和客户经理的推荐都以产品销售佣金和奖励政策为引导。新竹财富提供的服务类似于家庭动态资产配置，是典型的买方投顾形式，买方投顾指直接从客户收取咨询费模式，而非从销售中提取佣金的模式，完成以产品为中心向以投顾为中心的转型。买方投顾直接接触客户，而非产品，了解客户需求，专业客观中立。通过这种服务形式为在线财富管理，提升效率的同时积极进行服务创新，并努力为用户打造差异化的服务，建立全面综合而高效的财富管理能力。

除此之外，作为财富管理机构，首先应帮助每个客户建立他的投资回报诉求，这个诉求建立在客户本人具体的财务生命周期模型、未来财务目标、通货膨胀衡量基础上。将全市场可供挑选的各类产品，按照资产及策略种类进行分类研究，测算资产/策略的收益特性和波动特性，帮助客户深入了解每类资产/策略的实际场景，以及在他的投资组合中起到的作用。接下来结合客户诉求和可用资产/策略工具，衡量不同投资比例结构下的投资组合应该使用的投资结构方法，并测算该组合面临的长期回报和未来风险场景，最终确定投资组合回报目标。值得一提的是，在新竹财富的服务当中，其会帮助客户建立投资体系，根据客户目前的家庭财务情况、未来规划和已投资结构，在现有基础上个性化定制专属投资方案，并在后期有专人根据市场情况，及时指导客户跟踪调整。

基于用户需求的综合资产配置服务成为大势所趋，财富管理市场目前正处于一个深度的探索阶段，市场也是有着巨大的潜力可以挖掘。新竹财富也将继续进行更多的探索、创新和尝试，并坚持以用户为中心的发展理念，为社会、行业和客户创造价值。